アブラハム・プライベートバンクの評価・体験談
自分に合った投資助言会社を探している中で、アブラハム・プライベートバンクという会社に行き着きました。
アブラハム・プライベートバンクは、富裕層限定プライベートクラブ「ゆかし」を運営しているアブラハム・グループの子会社で、日本最大級の投資助言会社です。
アブラハムの株主には、 「東京海上日動火災保険」「ジャフコ」「みずほキャピタル」などが名を連ねているので、他の投資助言会社よりも安心感がありまます。
またロイターやＮＨＫ、日経新聞、Ｙａｈｏｏ等でも取り上げられた実績があります。
そこで実際に投資助言会社として問題ないか、海外ファンドの投資助言会社の選び方をもとに以下の項目について確認してみました。
金融庁の許可（投資助言業）を得ているか？
アブラハム・プライベートバンクは、関東財務局の許可（第532号 投資助言業）を得て営業しています。また、社団法人の日本証券投資顧問業協会の会員にもなっています。特に問題となる点は確認できませんでした。
法令を遵守する会社であるか？
ネットで調べると、アブラハム・プライベートバンクは海外ファンドを販売しているので違法業者ではないかという書き込みがありました。しかし、実際はファンドの販売は行っていません。あくまで、海外ファンドの購入をサポートする投資助言業に徹しています。メールや電話でもファンドの売り込みは一切ありませんでした。
透明性の高い会社か？
アブラハム・プライベートバンクのコース及び料金は以下の通りになっています。
| サービス名 | 入会金 | 年会費 | 投資助言料 |
|---|---|---|---|
| ウェルスマネジメントコース | 7万円 | 60万円 | 0.945％ |
| 積立マネジメントコース | 0.945％ | ||
| ファンドセレクトコース | 0.945％ |
積立マネジメントコースとファンドセレクトコースについては、指定のDVD（インテリッチの投資法）を購入することで、入会金及び年会費が永久無料になります。
ウェルスマネジメントコースはDVDの購入では、無料になりません。だたYUCASEE（ゆかし）会員には、別途入会金・年会費にて特典があります。
投資助言料に関しては全コース共通で、投資を実行するまでは一切課金されません。分からないことがあったら、専任のスタッフに何度でも相談することができます。
海外ファンドの投資助言会社は、入会金や年会費がネックになり、なかなか投資に踏み切れない場合が多いです。アブラハム・プライベートバンクの場合、DVDを１度購入すれば投資助言料のみですむのは助かります。
最低投資額が無理のない範囲である
アブラハム・プライベートバンクの最低投資額は以下の通りになっています。
| サービス名 | 最低投資額 |
|---|---|
| ウェルスマネジメントコース | 純金融資産1億円以上。その一部の数千万円を運用する人を対象。 |
| 積立マネジメントコース | 毎月10万円以上の投資余力がある人を対象。ただし、確認した範囲では、月5万円程度から投資可能なファンドもあり。 |
| ファンドセレクトコース | 一括して500万円以上を運用する人を対象。ただし、確認した範囲では、300万円程度から投資可能なファンドもあり。 |
私を含めて、一般的な人は積立マネジメントコース又はファンドセレクトコースを選ぶことになると思います。
手数料や労力・費用対効果などを考えると、毎月５万円の積立又は一括３００万円程度が海外ファンドを購入する際の境目なような気がします。
他の投資助言会社の場合でも、これよりも少ない最低投資額のところはほどんどありませんでした。
そのため、これ以下の投資資金の場合は、コツコツとインデックス投資を行うのが無難ではないかと感じました。
アブラハム・プライベートバンクの積立マネジメントコースやファンドセレクトコースの具体的な話や海外ファンドの投資相談をしたい場合は、「インテリッチの投資法」のDVDを購入することになります。
厳密に言うと入会するとDVDが特典として付いてきます。まあ、ここではあまり細かいことは気にしないでおきましょう。
「インテリッチの投資法」のDVDを購入するとDVD用冊子１冊とDVD２枚（戦略編・実践編）が送られてきます。
DVD用冊子
DVD（戦略編）
DVD（実践編）
DVDの内容に関してですが、資産運用やインデックス投資関連の本を３〜５冊程度読んだことがある人ならどこかで聞いたことがあるような内容が多いと感じると思います。
データなどを交えて解説が進み、最終的に「プラスアルファを求めるなら海外ファンドへ投資しませんか？」という流れになっています。
私個人の考えとしては、このDVDの中身自体はそれほど重要だとは考えていませんでした。本当に価値があるのはDVDを購入することにより、専任の担当者からコンサルを受けられることです。
投資可能金額、求めるリターン＆リスク、いつまでにいくらの資産があればよいのか？など人によって全く違います。自分の希望条件に合った最適の海外ファンドを提案してもらうことがこのDVDの本当の価値になります。
万が一、納得いかなかったり、希望の海外ファンドが見つからなかった場合は、DVDが届いてから３０日以内であれば返品が可能になっています。つまり満足できない場合は全額返金してもらえるということです。
これは、サービスに自信がないとなかなかできないことだと思います。実際に投資するまで、コチラのリスクはゼロにできるところもアブラハム・プライベートバンクの特徴です。
私の場合、DVDを購入後に専任のコンサルタントの方といろいろとやり取りを行いました。その後、アブラハム・プライベートバンクの会社を実際に訪問してから海外ファンドを購入しました。
メールや電話のやり取りだけでも海外ファンドの購入は可能です。しかし、できることなら一度時間を作ってアブラハム・プライベートバンクの会社を訪問してみることをおすすめします。
最終的には、希望条件にかなり近いファンドが購入できたので満足しています。ファンドは直接購入することになるのですが、サポートもしっかりしてもらったので、英語が苦手な私でもスムーズに購入することができました。
基本的には、ファンド購入時や購入後もファンド運営会社から電話などは掛かってくることはないようです。
海外ファンドを購入するのに、海外口座を開設する必要はありません。海外ファンドを購入する際に、海外口座の開設ツアーを強引に勧めてくる業者には十分に注意して下さい。
後は、購入したファンドの運用が良ければ言うことはありません。購入後のモニタリング・フォローもしっかりとやってもらえるので、毎月の報告を楽しみに待ちたいと思います。
インデックス投資を長年続けているが含み損だけが膨らんでいる。このまま続けて良いか迷っている。
３０〜４０代で将来の年金に不安がある。
円資産だけに極端に偏っている。
外貨の使い道を探している。
ワールド リート オープンを投資先として考えている。
グローバル ソブリン オープンを年金代わりに考えている。
ブラジル・ボンド・豪ドルの通貨型ファンドを投資先として考えている。
HSBCプレミアの口座開設を検討している。
HSBCプレミアのファンドに満足していない。
このような人は、一度「インテリッチの投資法DVD」を見てみることをおすすめします。
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