アブラハムの積立いつかはゆかしについて
海外ファンドの投資助言会社として知られているアブラハムプライベートバンクが、5万円から海外ファンドへ積立投資するサービス「いつかはゆかし」を開始しました。
日本初の世界のトップファンドお取り寄せサービスとなるようです。
アブラハムを通して海外ファンドへ投資している身としては、従来のサービスと何が違うのか気になったので確認してみました。
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既存の積立マネジメントコースとの違い
もともとアブラハムプライベートバンクでは、積立マネジメントコースという海外ファンドを積立できるサービスがあります。こちらのコースでは、毎月10万円以上の投資余力がある人を対象となっていました。（場合によっては5万円からでも投資可能なファンドもあり）
今回の「いつかはゆかし」では、この積立マネジメントコースを5万円からと比較的少額に絞ることにより、長期の積立を始めやすくしたサービスと言って良いと思います。
「いつかはゆかし」と「積立マネジメントコース」の料金の違いは以下の通り。
| サービス名 | 入会金 | 年会費 | 投資助言料 |
|---|---|---|---|
| 積立マネジメント | 0.945％ | ||
| いつかはゆかし | 19,800円 | 0円 | 0.945％ |
※DVDの購入費用は49,800円
有名な海外ファンド積立投資と言えば？
日本人にもお馴染みの有名な海外ファンド積立の代表格と言えば、ハンサードの「アスパイア」、フレンズプロビデント「プレミア」、スタンダードライフ「ハーベスト」などがあります。
ただ海外ファンドの中には、ファンドの新規受付を急に停止にしたり、日本人が購入すると違法になってしまう「保険商品」などもあるので注意が必要です。
海外投資になれている人は別として、海外投資初心者は国内の信頼出来る投資助言会社のアドバイスを受けながら海外ファンドへ投資するのが無難だと思います。
投資以外での不必要なリスクは極力減らしていきましょう。
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「いつかはゆかし」に向いている投資家
以下の項目に当てはまる個人投資家は、「いつかはゆかし」のサービスに向いていると思います。
海外ファンド・ヘッジファンドに興味がある
一括投資より積立投資を希望する
月の積立額は5万円程度を想定している
個人投資家にとって選択肢が増えることは歓迎できることだと思います。
ニュースなどで話題となっていますが、アムラは無プライベートバンクに対して証券取引等監視委員会より行政処分を求める勧告が行われました。
指摘を受けているのは以下の通り。
- 無登録で海外ファンドの募集又は私募の取扱いを行っている状況
- 著しく事実に相違する表示又は著しく人を誤認させるような表示のある広告をする行為
- 顧客の利益に追加するため財産上の利益を提供する行為
これにより、アブラハムは平成25年10月11日〜平成26年4月10日まで、金融商品取引業の全ての業務を停止となりました。ただし、顧客との投資顧問契約の解約業務を除く。
「いつかはゆかし」での注意点
初めて海外ファンドを購入するにあたっては「いつかはゆかし」はなかなか良いサービスだと思います。ただ、注意しておきたいことが1点あります。
それは、VISA又はMASTERのクレジットカードを持っていないと投資できないということです。
「いつかは ゆかし」ではVISA又はMASTERのクレジットカードで積立金を引き落とす仕組みとなっているため、いずれかのカードを所有していないと投資できないので注意が必要です。（口座引き落としは不可）