2015年12月のEXE-i積立投資まとめ

将来の年金対策としてSBI証券で個人型確定拠出年金(401k、個人型DC)を利用しています。

 

投資している主なファンドはEXE-i(エグゼアイ)シリーズ。2015年12月分の積立投資を実施しました。

 

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SBI確定拠出年金ポートフォリオ 2015年12月時点

2015年12月の積立は金融商品は以下の5つとなっています。

 

SBI証券で確定拠出年金!15年12月分のEXE-i積立投資を実施

 

EXE-i 先進国株式ファンド

 

EXE-i 新興国株式ファンド

 

EXE-i グローバル中小型株式ファンド

 

EXE-i グローバルREITファンド

 

スルガスーパー定期1年

 

SBI証券では管理資産が50万円以上になると月額324円(年額3,888円)の手数料が無料になります。

 

私の場合、すでに50万円以上を達成しているので年額3,888円のコストが節約できていることになります。

 

SBI証券 確定拠出年金積立プラン(個人型401K)

 

 

引き続き掛金MAXで積立実施中です。今回の積み立てで投資信託の比率は「42.84%」→「45.04%」でわずかな上昇に留まりました。

 

一応、株価が下落したところで買付けを行うようにしていますが、結構気分次第のところもあります。まあ、タイミングよりも定期的に購入し続ける方が重要だと思うので、あまりこだわってはいません。

 

「ドルコスト平均法」から「バリュー平均法」に積立方法を変更して、投資を行っていますが、購入価格が一定ではないので資金管理にはちょっとだけ注意が必要になってきます。

 

最強の積立投資「バリュー平均法」で効率良く資産運用

 

バリュー平均法についてはこちらの書籍に詳しく解説されています。

 

 

 

まだまだ預金比率が高いので、もっと株価が下落しても問題なしです。

 

投資期間はまだまだ長いので、株価に一喜一憂せずに淡々と積立を実施していきたいと思います。